فعل رافيندرا جايكواد ما هو متوقع من مطاردة الشرطة الإلكترونية لعملية احتيال عبر الإنترنت: لقد تبع المال.
لكن ما بدا في البداية كقضية احتيال عادية في بلدته الصغيرة في غرب الهند انتهى به الأمر إلى إرساله في رحلة طولها 2000 ميل عبر ثلاث ولايات هندية.
عندها فقط بدأ في فهم مدى تطور مثل هذه المؤسسات الإجرامية في بلاده.
وقال: “المحتالون في جميع أنحاء الهند يستغلون الأشخاص الساذجين في البلدات والقرى الصغيرة حيث لم ينتشر الإنترنت والهواتف الذكية إلا مؤخرًا”.
لطالما اشتهرت الهند بأنها موطن للمحتالين عبر الإنترنت الذين يستهدفون الضحايا في الدول الأكثر ثراءً مثل الولايات المتحدة. في العام الماضي ، أعلن المدعون الفيدراليون في جورجيا عن توجيه الاتهام إلى عدة مراكز اتصال مقرها الهند ومديريها ، واتهمواهم بالتآمر لإعادة توجيه عشرات الملايين من مكالمات الاحتيال إلى المستهلكين الأمريكيين.
“مراكز الاتصال التي تتخذ من الهند مقراً لها ، يُزعم أنها أخافت ضحاياها وسرقت أموالهم ، بما في ذلك مدخرات بعض الضحايا طوال حياتهم ،” آنذاك ، الولايات المتحدة أتى. قال كيرت إرسكين من المنطقة الشمالية بجورجيا في ذلك الوقت.
الآن ، مع التوسع السريع للإنترنت في الدول النامية ، أثبتت الهند نفسها أنها سوق خصبة للمحتالين المحليين.
يتمتع حوالي 47٪ من السكان بإمكانية الوصول إلى الإنترنت ، ارتفاعًا من 15٪ قبل ثماني سنوات. حتى المطاعم الصغيرة في القرى والبلدات تحركت نحو الدفع بدون تلامس – وهو اتجاه كان يقتصر على المدن الكبرى حتى سنوات قليلة ماضية.
بحسب شبكة الإنترنت و Mobile Assn. في الهند ، يشارك حوالي نصف مستخدمي الإنترنت النشطين في الهند البالغ عددهم 692 مليونًا في معاملات عبر الإنترنت. توقع تقرير المجموعة لعام 2022 أن الهند سيكون لديها 900 مليون مستخدم نشط للإنترنت بحلول عام 2025 ، مما يعني أن السوق غير المستغلة لعمليات الاحتيال آخذة في الارتفاع.
في المقابل ، تشهد الجرائم الإلكترونية مثل التصيد الاحتيالي أو الاحتيال باستخدام كلمة المرور أو إقناع الضحايا بتنزيل تطبيقات مراقبة الشاشة أو إعداد روابط UPI وهمية ورموز QR ، زيادة في الارتفاع.
من مارس 2018 إلى ديسمبر 2021 ، أبلغت الهند عن أكثر من 250 ألف حالة احتيال إلكتروني شملت حوالي 96 مليون دولار ، حسبما أبلغت وزارة المالية المشرعين العام الماضي. تم استرداد 7.8 مليون دولار فقط من هذا المبلغ.
يتتبع Devidas Tuljapurkar ، السكرتير المشترك لـ All India Bank Employees Assn. ، صعود برنامج Digital India ، وهو برنامج أطلقه رئيس الوزراء ناريندرا مودي في عام 2015.
قال: “كان يجب أن تسير الهند الرقمية جنبًا إلى جنب مع محو الأمية الرقمية”. لكن هذا لم يحدث ولا يزال قسم كبير من المجتمع يفتقر إلى الخبرة في المعاملات المالية عبر الإنترنت. يتم استغلال هذا الضعف. أصبحت عمليات الاحتيال عبر الإنترنت صناعة “.
على الرغم من أن الجرائم الإلكترونية لا تزال أكثر شيوعًا في الولايات المتحدة ، التي أبلغت عن احتيال عبر الإنترنت بقيمة 3.3 مليار دولار في عام 2020 وحده ، إلا أن ارتفاعها مثير للدهشة في بلد يكسب فيه 90٪ من السكان أقل من 300 دولار شهريًا.
كان جايكواد ، 49 عامًا ، رئيسًا لوحدة التحقيق في الخلايا الإلكترونية في مدينة بيد ، بولاية ماهاراشترا ، في مارس الماضي عندما أفاد مدير مدرسة متوسطة محلية بالأوردية أنه تعرض للخداع.
في ديسمبر الماضي ، تمت إضافة محمد عبد الرحيم ، 52 عامًا ، بشكل عشوائي إلى مجموعة WhatsApp عبر رقم هاتف غير معروف.
جعله اسم المجموعة فضوليًا: KBC. هذا اختصار لـ Kaun Banega Crorepati – النسخة الهندية الشهيرة من “Who Wants to Be a Millionaire”. بعد فترة وجيزة من إضافته إلى المجموعة ، تلقى رحيم رسالة فيديو تهنئه بفوزه بمبلغ 30 ألف دولار وسيارة.
أصبح رحيم مقتنعًا بصحة الرسالة جزئيًا لأنها احتوت على ملصق عرض اللعبة مصمم بدقة. أعقب الرسالة مكالمة هاتفية. قال الشخص الذي على الطرف الآخر إنه إذا أراد المضي قدمًا في العرض ، فسيتعين عليه إيداع أموال للضرائب.
في اليومين التاليين ، أرسل رحيم حوالي 2100 دولار على ثلاثة أقساط عبر Google Pay.
على مدى ثلاثة أشهر ، استخدم المحتالون مزيجًا فعالًا من التهديدات والإغراءات لإقناع رحيم بتخفيض أكثر من 35000 دولار ، مما أدى إلى استنفاد حسابه المصرفي بالكامل.
عندما سأل رحيم عن السيارة والمال ، قيل له التزام الصمت وعدم إخبار أي شخص عن اليانصيب. إذا فعل ذلك ، قيل له إنه سيُغلق ملفه ، مما يعني أنه سيفقد المبلغ الذي أودعه وسيخسر اليانصيب أيضًا.
قال رحيم: “لذلك ظللت أرسل لهم المال”. “أشعر بالغباء والإحراج.”
قاده التحقيق الأولي الذي أجراه جايكواد في أرقام الهواتف وتفاصيل الحساب المصرفي إلى خمسة رجال يبلغون من العمر 21 عامًا من ولاية بيهار – على بعد 1100 ميل إلى الشرق.
قال جايكواد: “لقد اعتادوا التعامل مع العديد من هذه الحسابات المصرفية”. كانت مهمتهم سحب الأموال من هذه الحسابات وتوجيهها إلى الأمام. ” وقد تم القبض على الخمسة وهم الآن مطلق سراحهم بكفالة مع استمرار القضية.
ومع ذلك ، يُعتقد أنها سمكة صغيرة. ثلاثة من الخمسة يعملون كعمال واثنان لا يزالان في المدرسة. انتهى دورهم بجمع الأموال التي تلقوها من ضحايا صغار مثل رحيم. في المقابل ، حصلوا على عمولة تقارب 70 دولارًا ، اتهمتهم السلطات.
ثم تعقب جايكواد أربعة رجال يعتقد أنهم عالجوا الأموال المجمعة في بيهار. الرجال الذين تتراوح أعمارهم بين 22 و 28 عاما من غرب تشامباران ، وهي منطقة أخرى في بيهار. وقالت السلطات إن أحدهم ، الحاصل على درجة الماجستير في التكنولوجيا ، تعامل مع 150 حسابًا مصرفيًا بنفسه. تم القبض على هؤلاء الأربعة أيضًا ، ووجهت إليهم تهم وهم في السجن.
وقال جايكواد إن معظم الضحايا كانوا من المدن الصغيرة والقرى ذات الدخل المتواضع.
وقال: “حتى عملية احتيال يُفترض أنها بسيطة يمكن أن تدمر استقرار الأسرة”. نحن نحاول توعية الناس بشأن عمليات الاحتيال عبر الإنترنت. حتى ذلك الحين ، ننصح الأشخاص بعدم إجراء معاملة عبر الإنترنت في عطلات نهاية الأسبوع أو بعد الساعة 5 مساءً ، عندما تكون البنوك مغلقة. إنه يبطئ التحقيق “.
قال شيتالكومار بالال ، كبير مفتشي الشرطة الحالي في وحدة التحقيقات الإلكترونية في Beed ، إن فرص استرداد المبلغ تكون أعلى إذا وصلت الضحية خلال الساعة الأولى.
قال “نسميها الساعة الذهبية”. غالبًا ما تكون الأموال عالقة في بوابة الدفع بعد تحويلها. من الأسهل استرداد الأموال من هناك. خلاف ذلك ، ينتهي بنا الأمر بمطاردة أشخاص من أجزاء مختلفة من البلاد “.
في أكتوبر 2022 ، اعتقل Gaikwad وفريقه الرجال الأربعة من West Champaran ، مما ساعدهم على تتبع مسار الأموال.
من بيهار مر عبر عدة حسابات بنكية مختلفة ، وتوقف في النهاية عند تاجر في سورات – 1300 ميل غربًا في ولاية غوجارات. كان التاجر قد تلقى 1.5 مليون دولار من حسابات مختلفة تعامل بها الرجال الأربعة من West Champaran.
دعا Gaikwad التاجر للاستجواب. كان يتوقع إغلاق التحقيق بعد أن اكتشف ما يعتقد أنه الجزء الأخير من اللغز. شبكة الحسابات المصرفية المتشابكة منعته من النوم ليالٍ. لكن بعد ما يقرب من عام ، وصل أخيرًا إلى النهاية.
باستثناء أن التاجر كان جاهلاً بالاحتيال.
وخلص جايكواد إلى أنه كان لديه انطباع بأن الأموال كانت مدفوعة مقابل الملابس المطرزة التي كان يصدرها إلى باكستان. قال جايكواد: “هذا هو المكان الذي يجلس فيه زعيم العصابات”.
تم التعرف على مشتبه به في باكستان. يُعتقد أنه نسق مع الرجال الأربعة من West Champaran وأمرهم بدفع ثمن الملابس التي سيستوردها من تجار مختلفين في سورات. هؤلاء التجار لديهم وكيل يتعامل مع حساباتهم.
سيقبل الوكيل الأموال القادمة من الحسابات التي يتعامل معها الرجال من West Champaran ويمررها إلى التجار وفقًا لطلبات التصدير الخاصة بهم.
قال جايكواد: “اعتقد التجار أنهم يتلقون رواتبهم مقابل صادراتهم”. لكن كان يتم دفعها من خلال الأموال التي تم خداعها من أجزاء مختلفة من الهند. سيحصل الرجل في باكستان أساسًا على ملابسه المطرزة مجانًا “.
لا تملك وحدة الاستخبارات الإلكترونية التابعة للشرطة سلطة اعتقال مشتبه به في دولة أخرى ، لذلك على الرغم من التقدم المحرز ، لم يسترد رحيم أمواله بعد ، أي ما يعادل راتبه لمدة ثلاث سنوات.
قال رحيم ، الذي يعيش في بيد مع زوجته وابنتيه البالغتين: “أجد صعوبة في دفع أقساط الشهرية”. “كان المال الذي فقدته في عملية الاحتيال هو قرض منزلي. أشعر وكأنني خذلت عائلتي “.
