أعلن الرئيس السويسري آلان بيرسيه مساء الأحد أن شركة يو بي إس العملاقة المصرفية تشتري منافستها الأصغر كريديت سويس في محاولة لتجنب المزيد من الاضطرابات التي تهز السوق في الخدمات المصرفية العالمية.
ووصف بيرسيه ، الذي لم يحدد قيمة الصفقة ، الإعلان بأنه “واسع النطاق لاستقرار التمويل الدولي. من شأن الانهيار غير المنضبط لكريدي سويس أن يؤدي إلى عواقب لا حصر لها بالنسبة للبلد والنظام المالي الدولي “.
قال الرئيس السويسري إن المجلس وافق على ضمان ما مجموعه 150 مليار فرنك من السيولة للبنك البالغ من العمر 167 عامًا ، وهو ما يتجاوز بكثير رقم 50 مليار (54 مليون فرنك سويسري) الذي تم الإعلان عنه علنًا. لكن هذا لا يبدو كافيًا.
“لاحظنا أن تدفقات السيولة الخارجة وتقلب الأسواق أظهر أنه لم يعد من الممكن استعادة الثقة الضرورية ، وأن الحل السريع الذي يضمن الاستقرار أمر ضروري”.
وقالت وزيرة المالية السويسرية كارين كيلر سوتر إن المجلس “يأسف لأن البنك ، الذي كان في يوم من الأيام مؤسسة نموذجية في سويسرا وجزءًا من موقعنا القوي ، كان قادرًا على الدخول في هذا الوضع على الإطلاق”.
إن الجمع بين أكبر وأشهر بنكين سويسريين ، ولكل منهما تاريخ طويل يعود إلى منتصف القرن التاسع عشر ، يرقى إلى قصف رعد لسمعة سويسرا كمركز مالي عالمي – مما يجعلها على وشك أن يكون لها بطل وطني واحد. في البنوك. جزء من المشاكل التي واجهها Credit Suisse في السنوات الأخيرة تضمنت فضيحة تجسس أمر بها مديروها التنفيذيون بالتجسس على زميل سابق انتقل إلى UBS.
قال بيرسيه إن المجلس الفدرالي – الفرع التنفيذي لسويسرا – كان يناقش بالفعل الوضع المضطرب منذ بداية العام في بنك كريدي سويس ، وعقد اجتماعات عاجلة على مدار الأيام الأربعة الماضية وسط مخاوف متصاعدة بشأن الصحة المالية التي تسببت في إغماء كبير في البلاد. وأثار سعر سهمها شبح الأزمة المالية 2007-2008.
تم تصنيف Credit Suisse من قبل مجلس الاستقرار المالي ، وهو هيئة دولية تراقب النظام المالي العالمي ، كواحد من البنوك العالمية ذات الأهمية النظامية. وهذا يعني أن المنظمين يعتقدون أن فشلها غير المنضبط سيؤدي إلى تموجات في جميع أنحاء النظام المالي لا تختلف عن انهيار بنك ليمان براذرز قبل 15 عامًا.
يأتي المؤتمر الصحفي يوم الأحد في أعقاب انهيار بنكين أمريكيين كبيرين الأسبوع الماضي مما أثار استجابة محمومة وواسعة النطاق من الحكومة الأمريكية لمنع المزيد من الذعر المصرفي. ومع ذلك ، كانت الأسواق المالية العالمية في حالة تأهب منذ أن بدأ سعر سهم بنك كريدي سويس في الانخفاض هذا الأسبوع.
العديد من مشاكل Credit Suisse فريدة من نوعها ولا تتداخل مع نقاط الضعف التي أسقطت بنك Silicon Valley و Signature Bank ، اللذين أدت إخفاقاتهما إلى جهود إنقاذ كبيرة من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية والاحتياطي الفيدرالي. ونتيجة لذلك ، فإن انهيارها لا يشير بالضرورة إلى بداية أزمة مالية مماثلة لما حدث في عام 2008.
تتويج الصفقة لأسبوع متقلب للغاية بالنسبة لبنك كريدي سويس ، وعلى الأخص يوم الأربعاء عندما هوت أسهمه إلى مستوى قياسي منخفض بعد أن قال أكبر مستثمر ، البنك الوطني السعودي ، إنه لن يستثمر أي أموال أخرى في البنك لتجنب تعثر اللوائح التنظيمية. ستبدأ إذا ارتفعت حصتها بنحو 10٪.
يوم الجمعة ، انخفضت الأسهم بنسبة 8 ٪ لتغلق عند 1.86 فرنك (2 دولار) في البورصة السويسرية. شهد السهم انخفاضًا هبوطيًا طويلًا: تم تداوله بأكثر من 80 فرنكًا في عام 2007.
بدأت مشاكله الحالية بعد أن أفاد بنك كريدي سويس يوم الثلاثاء أن المديرين حددوا “نقاط ضعف مادية” في الضوابط الداخلية للبنك على التقارير المالية حتى نهاية العام الماضي. أثار ذلك مخاوف من أن يكون كريدي سويس هو قطعة الدومينو التالية التي ستسقط.
في حين أنه أصغر من منافسه السويسري UBS ، لا يزال Credit Suisse يتمتع بنفوذ كبير ، مع 1.4 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة. تمتلك الشركة مكاتب تجارية مهمة في جميع أنحاء العالم ، وتقدم خدماتها للأثرياء والأثرياء من خلال أعمالها في إدارة الثروات ، وهي مستشار رئيسي للشركات العالمية في عمليات الدمج والاستحواذ. والجدير بالذكر أن Credit Suisse لم يكن بحاجة إلى مساعدة حكومية في عام 2008 أثناء الأزمة المالية ، بينما احتاج UBS.
على الرغم من الاضطرابات المصرفية ، وافق البنك المركزي الأوروبي يوم الخميس على زيادة كبيرة بنصف نقطة مئوية في أسعار الفائدة لمحاولة كبح التضخم المرتفع ، قائلاً إن القطاع المصرفي في أوروبا “مرن” ، ويتمتع بتمويل قوي.
قالت كريستين لاغارد ، رئيسة البنك المركزي الأوروبي ، إن البنوك “في وضع مختلف تمامًا عن عام 2008” خلال الأزمة المالية ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى التنظيم الحكومي الأكثر صرامة.
كان البنك السويسري يضغط لجمع الأموال من المستثمرين وطرح استراتيجية جديدة للتغلب على مجموعة من المشاكل ، بما في ذلك الرهانات السيئة على صناديق التحوط ، والهزات المتكررة لإدارته العليا وفضيحة التجسس التي تورط فيها بنك يو بي إس.
