جنيف (أ ف ب) – ارتفعت أسهم Credit Suisse بنسبة 30٪ يوم الخميس بعد أن أعلنت أنها ستتحرك لدعم مواردها المالية من خلال اقتراض ما يقرب من 54 مليار دولار من البنك المركزي السويسري ، مما عزز الثقة مع انتقال المخاوف بشأن النظام المصرفي من الولايات المتحدة إلى الولايات المتحدة. أوروبا.
كان ذلك بمثابة تأرجح هائل عن اليوم السابق ، عندما تراجعت أسهم ثاني أكبر بنك تجاري في سويسرا بنسبة 30٪ في بورصة SIX بعد أن قال أكبر مساهم في البنك إنه لن يستثمر المزيد من الأموال في Credit Suisse.
وأدى ذلك إلى تراجع البنوك الأوروبية الأخرى بعد أن أثار انهيار بعض البنوك الأمريكية مخاوف بشأن صحة البنوك العالمية. وارتفعت اسهم سوسيتيه جنرال الفرنسية وبي.ان.بي باريبا فضلا عن دويتشه بنك الالماني وبنك باركليز البريطاني يوم الخميس بعد هبوط كبير في اليوم السابق.
قال بنك كريدي سويس ، الذي عانى من مشاكل قبل فترة طويلة من فشل البنوك الأمريكية ، يوم الخميس إنه سيمارس خيارًا لاقتراض ما يصل إلى 50 مليار فرنك (53.7 مليار دولار) من البنك الوطني السويسري.
وقال البنك “هذه السيولة الإضافية ستدعم الأعمال الأساسية لعملاء Credit Suisse حيث يتخذ Credit Suisse الخطوات اللازمة لإنشاء بنك أبسط وأكثر تركيزًا مبني على احتياجات العملاء”.
ألقت الاضطرابات المصرفية بظلالها على اجتماع يوم الخميس للبنك المركزي الأوروبي. قبل اندلاع الفوضى ، قالت كريستين لاجارد ، رئيسة البنك المركزي الأوروبي ، إنه “من المحتمل جدًا” أن يقوم البنك بزيادة كبيرة بنسبة نصف نقطة مئوية لمعالجة التضخم المرتفع بعناد.
بعد هبوط أسهم البنوك الأوروبية يوم الأربعاء ، قال محللون إنه من الصعب التنبؤ بنتائج الاجتماع ، حيث قال البعض إن البنك المركزي قد يعود إلى زيادة ربع نقطة. تحارب المعدلات المرتفعة التضخم ، لكنها أثارت في الأيام الأخيرة مخاوف من أنها ربما تسببت في خسائر خفية في الميزانيات العمومية للبنوك.
وفي حديثه يوم الأربعاء في مؤتمر مالي بالعاصمة السعودية الرياض ، دافع رئيس مجلس إدارة بنك كريدي سويس أكسل ليمان عن البنك قائلاً: “لقد تناولنا الدواء بالفعل” لتقليل المخاطر.
عندما سئل عما إذا كان سيستبعد المساعدة الحكومية في المستقبل ، قال: “هذا ليس موضوعًا. … نحن منظمون. لدينا نسب رأس مال قوية وميزانية عمومية قوية للغاية. نحن جميعًا في متناول اليد ، لذا فهذا ليس موضوعًا على الإطلاق “.
أثار مخاوف جديدة بشأن صحة المؤسسات المالية في أعقاب الانهيار الأخير لبنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر في الولايات المتحدة ، وصل سعر سهم كريدي سويس إلى مستوى قياسي منخفض يوم الأربعاء.
جاء ذلك بعد أن قال البنك الوطني السعودي لوسائل إخبارية إنه لن يضخ المزيد من الأموال في البنك السويسري. يسعى البنك السعودي إلى تجنب اللوائح التي تبدأ بحصة تزيد عن 10 ٪ ، بعد أن استثمر حوالي 1.5 مليار فرنك سويسري للحصول على حيازة أقل بقليل من هذا الحد.
أدى الاضطراب إلى توقف تلقائي في تداول أسهم Credit Suisse في السوق السويسرية ، وأدى إلى انخفاض أسهم البنوك الأوروبية الأخرى ، بعضها بأرقام مزدوجة. عانى السهم من انخفاض طويل ومستمر: يتم تداوله الآن عند 2.10 فرنك سويسري ، بينما كان في عام 2007 أكثر من 80 فرنكًا (86.71 دولارًا) لكل منهما.
أعلن البنك المركزي السويسري في وقت متأخر من يوم الأربعاء عن استعداده للتحرك ، قائلاً إنه سيدعم بنك كريدي سويس إذا لزم الأمر. وقال المنظمون إنهم يعتقدون أن البنك لديه ما يكفي من المال للوفاء بالتزاماته.
ذكر Credit Suisse في وقت سابق من هذا الأسبوع أن المديرين حددوا “نقاط الضعف المادية” في الضوابط الداخلية للبنك على التقارير المالية حتى نهاية العام الماضي. أثار ذلك شكوكاً جديدة حول قدرة البنك على الصمود في وجه العاصفة.
قال أندرو كينينغهام ، كبير الاقتصاديين الأوروبيين في كابيتال إيكونوميكس ، إن بنك كريدي سويس هو “مصدر قلق أكبر بكثير للاقتصاد العالمي” من البنوك الأمريكية متوسطة الحجم التي انهارت.
لديها العديد من الشركات التابعة خارج سويسرا وتتولى التداول لصناديق التحوط.
وقال: “كريدي سويس ليس مشكلة سويسرية فحسب ، بل مشكلة عالمية”.
ومع ذلك ، أشار إلى أن “مشاكل البنك كانت معروفة جيدًا ولا تشكل صدمة كاملة للمستثمرين أو صانعي السياسة”.
وقال كينينجهام في مذكرة إن المشكلات “تثير السؤال مرة أخرى حول ما إذا كانت هذه بداية أزمة عالمية أم مجرد حالة أخرى” خاصة بالذات “. “بنك كريدي سويس كان يُنظر إليه على نطاق واسع على أنه الحلقة الأضعف بين البنوك الكبرى في أوروبا ، لكنه ليس البنك الوحيد الذي عانى من ضعف الربحية في السنوات الأخيرة.”
قال فادي رشيد ، الذي غادر فرع بنك كريدي سويس في جنيف ، إنه وزوجته قلقان بشأن صحة البنك. لقد خطط لتحويل بعض الأموال إلى UBS.
قال رشيد ، وهو طبيب يبلغ من العمر 56 عامًا ، “أجد صعوبة في تصديق أن بنك كريدي سويس سيكون قادرًا على التخلص من هذه المشكلات والتغلب عليها”.
رد المستثمرون على “مشكلة هيكلية أوسع نطاقا” في القطاع المصرفي بعد فترة طويلة من أسعار الفائدة المنخفضة و “السياسة النقدية المتساهلة للغاية” ، قال ساشا ستيفين ، أستاذ المالية في كلية فرانكفورت للتمويل والإدارة.
من أجل كسب بعض العائدات ، “احتاجت البنوك إلى تحمل المزيد من المخاطر ، وقد فعلت بعض البنوك ذلك بحكمة أكثر من غيرها”.
قال وزراء المالية الأوروبيون هذا الأسبوع أن نظامهم المصرفي لا يتعرض بشكل مباشر لإخفاقات البنوك الأمريكية.
قال محللون إن أوروبا عززت ضماناتها المصرفية بعد الأزمة المالية العالمية التي أعقبت انهيار بنك الاستثمار الأمريكي ليمان براذرز في عام 2008 بنقل الإشراف على أكبر البنوك إلى البنك المركزي.
لا يعتبر البنك الرئيسي Credit Suisse جزءًا من إشراف الاتحاد الأوروبي ، ولكن لديه كيانات في العديد من البلدان الأوروبية. يخضع Credit Suisse للقواعد الدولية التي تتطلب منه الحفاظ على الهوامش المالية ضد الخسائر باعتباره واحدًا من 30 بنكًا مهمًا عالميًا أو G-SIBs.
كان البنك السويسري يضغط من أجل جمع الأموال من المستثمرين وطرح استراتيجية جديدة للتغلب على مجموعة من المشاكل ، بما في ذلك الرهانات السيئة على صناديق التحوط ، والهزات المتكررة في إدارته العليا وفضيحة التجسس التي تورط فيها منافسه في زيورخ يو بي إس.
في تقرير سنوي صدر يوم الثلاثاء ، قال Credit Suisse إن ودائع العملاء تراجعت بنسبة 41٪ أو 159.6 مليار فرنك (172.1 مليار دولار) في نهاية العام الماضي مقارنة بالعام السابق.
تقرير ماكهيو من فرانكفورت ، ألمانيا. كما ساهم في ذلك كتّاب أسوشيتد برس جوزيف كراوس في أوتاوا ، أونتاريو ، وأنجيلا تشارلتون في باريس.
